公安部：立案查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪案件1500余起

法治日報(bào)全媒體記者 張晨 

12月25日，公安部在京舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)公安部和國家金融監(jiān)督管理總局聯(lián)合部署開展金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作成效。記者從發(fā)布會(huì)上獲悉，今年6月至11月，全國公安經(jīng)偵部門立案查處金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團(tuán)伙200余個(gè)，涉案金額累計(jì)近300億元，有效凈化金融市場生態(tài)，全力維護(hù)國家金融管理秩序和安全穩(wěn)定。 

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長華列兵介紹，近年來，金融領(lǐng)域的消費(fèi)糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯(lián)網(wǎng)快速蔓延，已形成完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益，擾亂金融市場正常秩序。此類犯罪呈現(xiàn)出運(yùn)作模式產(chǎn)業(yè)化、從業(yè)人員職業(yè)化、作案手段隱蔽化等特征，辨識難、性質(zhì)認(rèn)定難、信息追蹤難。華列兵表示，公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門協(xié)作配合，保持常態(tài)化打擊震懾：通過廣泛調(diào)研，掌握非法中介活動(dòng)現(xiàn)狀，壓實(shí)監(jiān)管責(zé)任，推動(dòng)研究形成非法中介的行為界定標(biāo)準(zhǔn)，明確涉嫌違法犯罪司法移送標(biāo)準(zhǔn)；發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢，互通涉及非法中介活動(dòng)的相關(guān)數(shù)據(jù)信息，對職業(yè)代理人等中介活動(dòng)特征進(jìn)行群體畫像，做好異常特征篩查；建立針對非法中介的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和異常機(jī)構(gòu)名單共享機(jī)制，警示行業(yè)及時(shí)切斷非法中介業(yè)務(wù)渠道，發(fā)揮行業(yè)力量進(jìn)行聯(lián)合懲戒。 

國家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長邢桂君介紹，今年6月金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”違法犯罪集群打擊工作開展以來，金融監(jiān)管稽查部門攜手公安經(jīng)偵部門，查辦了一批重大案件、懲治了一批不法分子、披露了一批典型案例，有效遏制了金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”蔓延態(tài)勢，切實(shí)維護(hù)了消費(fèi)者合法權(quán)益。截至11月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機(jī)關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)報(bào)案1700余起，涉及金額超170億元。邢桂君表示，治理金融領(lǐng)域“黑灰產(chǎn)”既需要司法機(jī)關(guān)、各行業(yè)主管部門持續(xù)加強(qiáng)執(zhí)法司法協(xié)作、綜合施策，更需要金融機(jī)構(gòu)堅(jiān)定扛牢全面風(fēng)險(xiǎn)管理特別是內(nèi)控合規(guī)管理的主體責(zé)任，筑牢風(fēng)險(xiǎn)屏障。金融機(jī)構(gòu)要規(guī)范合作機(jī)構(gòu)管理，加強(qiáng)第三方合作機(jī)構(gòu)資質(zhì)審核和日常監(jiān)督管理，優(yōu)化投訴分類處置與差異化考核政策，暢通客戶合理訴求的投訴與調(diào)解渠道；加大科技投入，充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提升“黑灰產(chǎn)”風(fēng)險(xiǎn)識別能力，構(gòu)建智能化風(fēng)險(xiǎn)防控體系；樹牢正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀、風(fēng)險(xiǎn)觀，找準(zhǔn)市場定位，優(yōu)化考核導(dǎo)向，提升自主獲客能力，規(guī)范員工展業(yè)行為，核心服務(wù)功能不得外包，斬?cái)唷昂诨耶a(chǎn)”獲利渠道。